Центробанк поручил банкам тщательнее следить за строительными компаниями

Строительство
Банк России с 1 января 2019 года станет пристальнее следить за тем, как банки проводят процедуры комплаенса в отношении клиентов из строительного сектора, торговли и услуг, пишет газета «Ведомости» со ссылкой на соответствующее письмо ЦБ.

В середине ноября ЦБ впервые опубликовал данные о том, какие отрасли являются основными клиентами теневого финансового рынка. Крупнейшие — строительный сектор (30%), логистика (21%) и торговля строительными и промышленными товарами (20%). А чтобы банк не присматривался пристально к его операциям, бизнес часто авансирует уплату налогов (прежде всего НДС и налога на прибыль) в бюджет и поддерживает их адекватную структуру, хотя фактически налогооблагаемой базы у него нет, указывает регулятор.

Такие компании одновременно с сомнительными операциями проводят и экономически обоснованные, у них адекватная для ведения бизнеса структура платежей — например, есть зачисление за строительно-монтажные работы, списание за приобретение строительных материалов, оборудования, следует из письма. Но, получая деньги от крупных подрядчиков, компании переводят их в пользу контрагентов с признаками технических компаний, которые сразу же направляют денежные средства на обналичивание или выводят их за рубеж, пишет ЦБ.

Банки должны не только запрашивать информацию у клиентов, но и проверять их по всем открытым источникам, даже в прессе, и внести ради этого коррективы в собственные процедуры комплаенса, указывает регулятор. Начиная с 2019 года ЦБ при оценке качества работы службы внутреннего контроля банка будет учитывать и насколько эффективно он пресекает подобные сомнительные операции.

Как отметил представитель ЦБ газете, это не ужесточение требования.

«Мы не думаем, что банки могут понести дополнительные затраты, особенно если процедура автоматизирована, банки и сегодня должны разбираться в бизнесе и операциях своих клиентов», — приводит его слова издание.

Читайте также

Комментариев нет

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Строительство
Росстат изменил методику расчета доходов населения

Росстат опубликует данные по денежным доходам населения за первый квартал 2019 года по обновленной методике и пересчитает данные за последние 6 лет, сообщил журналистам глава ведомства Павел Малков. Во вторник в Росстате прошло заседание научно-методологического совета, по итогам которого рекомендовано осуществить переход на обновлённую методику расчёта показателя доходов населения. «Есть существенные, качественные изменения по сравнению с той методикой, с которой мы работали до сих пор. О чем договорились по итогам …

Строительство
Квартиры в России начали продавать вместе с жильцами

В России резко пошла в рост доля предложения вторичных квартир, выставленных на продажу вместе с жильцами. Об этом пишет «Коммерсант» со ссылкой на материалы компании Century 21. Причиной такой тенденции в компании называют чрезмерную ипотечную активность россиян. «Раньше [банки] старались доводить процесс до логического завершения, квартир с зарегистрированными жильцами [на рынке] практически не существовало», — комментирует новый тренд коммерческий директор Century 21 Игорь Бабкин, …

Строительство
Москвичей пересадили в нестандартные офисы

В Москве стремительно растет число коворкингов — офисных пространств, где можно арендовать рабочее место. Об этом свидетельствуют материалы компании Regus, поступившие в редакцию «Ленты.ру». По данным аналитиков, за год к марту 2019-го таких офисов в столице стало на 30 процентов больше. В настоящее время в Москве работают около 200 коворкингов, тогда как осенью 2017 года их было не более ста. Стоимость фиксированного места в московском коворкинге составляет в среднем 16,9 тысячи рублей …