Центробанк поручил банкам тщательнее следить за строительными компаниями

Строительство
Банк России с 1 января 2019 года станет пристальнее следить за тем, как банки проводят процедуры комплаенса в отношении клиентов из строительного сектора, торговли и услуг, пишет газета «Ведомости» со ссылкой на соответствующее письмо ЦБ.

В середине ноября ЦБ впервые опубликовал данные о том, какие отрасли являются основными клиентами теневого финансового рынка. Крупнейшие — строительный сектор (30%), логистика (21%) и торговля строительными и промышленными товарами (20%). А чтобы банк не присматривался пристально к его операциям, бизнес часто авансирует уплату налогов (прежде всего НДС и налога на прибыль) в бюджет и поддерживает их адекватную структуру, хотя фактически налогооблагаемой базы у него нет, указывает регулятор.

Такие компании одновременно с сомнительными операциями проводят и экономически обоснованные, у них адекватная для ведения бизнеса структура платежей — например, есть зачисление за строительно-монтажные работы, списание за приобретение строительных материалов, оборудования, следует из письма. Но, получая деньги от крупных подрядчиков, компании переводят их в пользу контрагентов с признаками технических компаний, которые сразу же направляют денежные средства на обналичивание или выводят их за рубеж, пишет ЦБ.

Банки должны не только запрашивать информацию у клиентов, но и проверять их по всем открытым источникам, даже в прессе, и внести ради этого коррективы в собственные процедуры комплаенса, указывает регулятор. Начиная с 2019 года ЦБ при оценке качества работы службы внутреннего контроля банка будет учитывать и насколько эффективно он пресекает подобные сомнительные операции.

Как отметил представитель ЦБ газете, это не ужесточение требования.

«Мы не думаем, что банки могут понести дополнительные затраты, особенно если процедура автоматизирована, банки и сегодня должны разбираться в бизнесе и операциях своих клиентов», — приводит его слова издание.

Читайте также

Комментариев нет

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Строительство
Названы места Подмосковья с самой дорогой землей

Самые дорогие земельные участки промышленного назначения в Московской области расположены в пятикилометровой зоне от МКАД. Об этом говорится в материалах компании CBRE (есть в распоряжении «Ленты.ру»). Средняя цена одного гектара земли, которую можно использовать под размещение складских и логистических комплексов, составила в 2018 году 13 миллионов рублей без учета стоимости коммуникаций, отмечается в исследовании. «Земельные участки, в частности, крупные массивы под логистику и производство — это очень …

Строительство
Путин ввел запрет на уличные табло с курсом валют

Президент России Владимир Путин подписал поправки к закону о валютном регулировании и валютном контроле, запрещающие размещать на улицах электронные табло с указанием курсов валют. Документ опубликован на официальном портале правовой информации. С инициативой запрета уличных информационных носителей, на которых указаны курсы валют, выступил ЦБ РФ. Как рассказали в Центробанке, информацию с обменным курсом за пределами помещений чаще всего размещают незаконные точки, где часто обманывают …

Строительство
Платежную систему Mir Pay запустят в начале 2019 года

Система бесконтактной оплаты Mir Pay будет запущена в первом квартале 2019 года, сообщил журналистам глава Национальный системы платежных карт (НСПК) Владимир Комлев. «Mir Pay можно ожидать уже… Это самое начало следующего года. Давайте скажем так — первый квартал 2019 года «, — сказал он. Сначала данный сервис будет доступен только на смартфонах на базе ОС Android. По словам Комлева, в тестировании системы участвуют …